售卡台账别只记个名字
很多店储值卡乱，是从台账缺失开始的。2026年9月有家烘焙店被顾客投诉，说卡里余额少了80块，老板翻半天只有微信转账记录，最后只能赔钱了事。
台账至少留这些字段：
- 卡号、客户姓名、手机号
- 充值金额、赠送金额、实收金额
- 售卡日期、经办人、当前余额
- 最近消费日期、是否挂失或冻结
建议用在线表格，别用纸质本。员工离职、手机坏了都不影响查账。
余额核销要定死规则
储值卡最容易扯皮的就是赠送金额怎么扣。你先扣本金还是先扣赠送，结果完全不一样。
统一按“先本金、后赠送”执行。比如充500送100，顾客消费200，本金扣200，剩下本金300、赠送100。这样退卡时计算更清爽。
核销记录每天打一次小票，写明：消费前余额、本次消费、扣本金、扣赠送、消费后余额。顾客签字或电子确认。
退卡风控SOP模板
退卡不能店员口头答应。2026年上半年有健身房顾问私自承诺“随时退”，结果顾客拿着聊天记录来退款，店里多掏了2万多。
退卡按这个流程走：
- 顾客填退卡申请表，写明原因、银行卡号
- 店员核对身份证与开卡人是否一致
- 查有无赠送金额未消费完，赠送部分不折现、不退款
- 已消费部分按购买时折扣折算后退本金
- 超过15天且无质量问题，收5%手续费
- 店长签字后，财务48小时内打款
这套流程控制在3个工作日内，既防羊毛党，又让正常顾客不觉得麻烦。
今天就落地三件事
别等出问题再补。下班前把售卡台账、核销流水、退卡审批单三个模板建好。
