把现金流周计划做成一张“每天都能看懂”的表
零售店最怕的不是没利润，是账上没钱。现金流周计划就做一件事：把未来7天的回款、付款、余额提前算出来，哪天会见底，一眼就能预警。
建议你每周固定在周日晚上或周一一早更新一次，比如2026年5月10日这周，直接拉7行日期，按天填数字，别按“感觉”。
销售回款预测：别只看销售额，要看钱什么时候到账
预测回款时，把收款方式拆开算，准确度立刻上来。
- 现金/即时到账：基本等于当天销售额（可扣掉退货预留，比如留1%）。
- 平台/外卖/团购：按结算规则做延迟，比如T+1、T+3，直接把钱挪到对应日期。
- 会员储值/预收：进账算“当日流入”，但要在表里备注“未来会消耗成本”。
小案例：门店日均卖8000元，其中60%即时到账、40%平台T+2。那周二卖8000元，周二流入是4800元，剩下3200元要放到周四。
采购付款节奏：把“该付的”按轻重缓急排队
付款别只记录“要付多少”，要写清哪天必须付、能不能拖、拖了会不会断供。
- 硬性付款：房租、水电、工资、到期货款（逾期就停供/罚息）。
- 可协商付款：非核心供应商、促销物料、部分尾款（能分期就分）。
- 采购策略：把“每次进货金额”压成更小频次更高，比如从一次进20000改成两次各10000，现金压力会小很多。
资金缺口预警表模板：照抄就能用
你可以按下面字段做一张表（Excel/表格工具都行），每天收银后花5分钟更新。
- 日期
- 期初现金余额
- 预计流入（现金+平台结算+其他）
- 预计流出（进货+房租/水电+工资+杂费）
- 当日净额=流入-流出
- 期末余额=期初+当日净额
- 预警线（建议设为：未来3天固定支出之和，或至少15000元这类“保命钱”）
- 动作（推迟采购/催平台结算/找供应商延账/调拨资金）
执行建议：从今天起把预警线写死；只要哪天期末余额低于预警线，马上做两件事——把非必需采购延后48小时，同时对接平台/客户催回款或申请提前结算。现金流周计划的价值，就在于你能提早两三天做动作，不用临时抱佛脚。
