把现金流预警做“可落地”：先统一收支口径
现金流预警最怕“账上有利润、手里没钱”。你得先把门店每天的收支科目说清楚，不然预测表全是噪音。建议按现金口径记：钱什么时候进出账户，就什么时候算。
- 收入：到店现金/刷卡/码支付、外卖平台打款（以到账日为准）、会员充值到账、团购核销后回款
- 支出：房租/物业、工资与提成、食材与耗材、平台抽佣与推广费、水电燃气、税费、设备维修、借款利息
- 不混淆：赊销未收款不算收入；进货未付款不算支出（但要做“应付提醒”）
7天滚动预测表：每天花10分钟就能跑起来
做一张“今天起未来7天”的表，天天往后滚。三列就够：期初余额、预计流入、预计流出，算出期末余额。
例子：2026年3月19日14:00盘点，账户余额28,000。预测未来7天平均每天流入9,000（堂食+外卖到账），每天流出10,500（含食材、工资分摊、房租）。第4天会跌破你设的安全线15,000，这就是预警点。
- 安全线：建议=门店7天固定支出（房租+底薪+基础水电）
- 高风险信号：未来3天内期末余额为负；或低于安全线连续2天
资金缺口应对清单：按“快、稳、狠”执行
当预测表出现缺口，别等平台回款“自然好转”，直接按清单动手。
- 快：当日停投低转化广告；外卖改成“满减少一点+加购多一点”；催收企业团餐/大客户回款
- 稳：把大额付款拆分到两次；与供应商谈7-14天账期；工资结构把可变部分绑定业绩
- 狠：砍掉滞销SKU与高损耗品；暂停非刚需设备采购；能退的预付费立刻退
你今天就能做的动作
现在就做三件事：把收支科目固定下来；用2026年3月19日起的7天表跑一遍并设15,000安全线；一旦未来3天触线，立刻按清单执行“停投+拆付款+谈账期”。每天同一时间更新，现金流预警就会变成你的自动刹车系统。
