门店每天收银流水，一键入账的核心思路
你要的不是“把Excel导进去”，而是流水自动取数 → 规则映射生成凭证 → 银行对账勾对 → 差异追踪闭环。用友T+Cloud适合有进销存、连锁门店、权限流程的团队；柠檬云更轻量，适合小团队快速把账做干净。
我见过一家3家门店、日均280笔收款的零售店，2026年把“收银系统流水+银行流水”打通后，出纳从每天2小时对数，变成10分钟看差异清单。
T+Cloud/柠檬云：自动取数对接怎么做
数据源通常有3类：POS/收银系统流水、支付渠道汇总（微信/支付宝）、银行对账单。
- 能直连就直连：在系统里启用银企相关能力，尽量用“在线下载/自动同步”拿到银行交易明细，避免人工下载漏行、重复。
- 不能直连就统一模板：把POS导出的字段固定为：交易日期、门店、支付方式、订单号/流水号、金额、手续费、备注。
- 关键字段要“可追溯”：订单号/银行流水号要进摘要或辅助字段，后面差异追踪才找得到源头。
凭证规则映射：让系统自动“会计化”
规则别做太复杂，先把高频业务覆盖到80%就很香。
- 按支付方式映射：微信/支付宝收款 → 借：银行存款（或第三方收款账户）贷：主营业务收入/预收；手续费 → 借：财务费用-手续费。
- 按方向校验：有些银行对账单“收/付方向”跟账上相反，系统里要选“金额相等方向相同/相反”，不然自动勾对会全乱。
- 按门店/收银员做辅助核算：后续看门店毛利、对账差异，会省一堆时间。
小技巧：开启“包含未记账凭证”一类的选项时，记得把权限和审核流配好，避免未审核数据被提前勾对。
对账差异追踪：把问题留在系统里，不要留在群里
每天做一次“快速对账”，把差异分成3类就够用：
- 时间差未达：POS成功但银行次日入账，直接标记未达，系统里带着走。
- 金额不符：常见是手续费、分账、退款，要求必须回填“原因+关联单号”。
- 重复/缺失：用流水号去重；缺失就反查收银系统和银行回单。
你现在就能执行的建议（按2026年2月的节奏）：选一个门店做试点，拉取连续7天流水；把“支付方式+手续费+退款”三套凭证规则先跑通；每天固定23:00前出一张差异清单，差异不清零不结账。跑顺了再复制到其他门店。
